В инвестирането диверсификацията се отнася за разпределяне на парите в различни активи, както се казва в една поговорка да не слагаме всичките яйца в една кошница. Диверсифицираното портфолио е устойчиво и гъвкаво, което ни пази от огромен риск на загуба при обръщане на пазара.
Балансираният инвестиционен портфейл е златна среда в нашият свят на променящи се пазари и несигурна икономика. При глобални събития и най-добрите диверсифицирани портфейли могат да понесат тежки удари и такъв е примерът с тарифния конфликт в първата половина на 2025 година. При подобни събития всички активи могат да се движат заедно надолу и да доведат примерно до -30% загуба на инвестираните пари.
След стабилизирането на пазарите активите се движат различно и интелигентното диверсифицирано портфолио е защита от големи загуби.
Как се изгражда едно гъвкаво инвестиционно портфолио?
Опитните инвеститори изграждат инвестиционните си портфейли от няколко актива в различни сфери, който се държат различно.
Например моето портфолио е изградено от:
- дивидентни акции на устойчиви компании за доходност AIR.PA / AIRBUS SE, BNP.PA / BNP Paribas SA, AC.PA / Accor S.A, Nike,PepsiCo
- технологични компании с дългосрочен потенциал SNOW / Snowflake Inc, PLTR / Palantir Technologies Inc
- ETF
Така аз съм разпределила моите пари по активи и това не е финансов съвет!
Какво е рисков рейтинг в инвестирането?
При инвестирането има голям риск да загубим парите си! Рисковият рейтинг на инвеститорите е свързан с волатилността на портфолиото, наличието на корелирани активи,използване на левъридж.
Например eToro присвоява на всеки инвеститор рисков рейтинг от 1 до 10, който показва стилът и управлението на риска:
От 1 до 3 => Консервативен рисков рейтинг
От 4 до 6 => Балансиран рейтинг на рисковете в инвестициите
От 7 до 10 => Агресивно и високо рисково инвестиране
Моят рисков рейтинг е балансиран и не разбирам изказванията на някои хора от политическия елит за рискови инвестиции от младите хора.
Големите рискове могат да доведат както до възвращаемост и големи печалби, така и до много голяма загуба на инвестираните пари.
Агресивното и високо рисково инвестиране може да унищожи всеки инвеститор или трейдър.
Диверсификацията на инвестиционния портфейл и балансираното управление на риска ни дава възможност за растеж, държи емоционалният ни контрол и намалява шанса всичко да се срине изведнъж.
Публикацията не е финансов съвет и препоръка за покупко-продажба на финансови активи! Тя показва моето активно участие в търговията с финансови инструменти и управлението на личните ми финанси!
Автор: Мирослава Владимирова - борсов трейдър над 5 години и опитен автор на съдържание в сферата на личните финанси